Como a IA pode qualificar quem procura a corretora?
- Comece perguntando qual seguro a pessoa procura, separando uma nova cotação de uma renovação ou de um pedido de atendimento sobre contrato existente.
- Para seguro de automóvel, você pode coletar modelo, ano e tipo de uso como contexto inicial, sem solicitar documentos completos na primeira conversa.
- Pergunte quando a pessoa pretende contratar e qual canal prefere para o retorno, permitindo que o corretor organize o atendimento.
- Se uma resposta estiver ausente, registre a pendência em vez de preencher por suposição; um dado inventado pode comprometer a análise posterior.
Como preparar a transferência para o corretor
- Gere um resumo com modalidade, objetivo, informações fornecidas e dúvidas abertas, para a pessoa não precisar repetir toda a conversa.
- Diferencie uma dúvida geral de uma condição específica de cobertura; a segunda exige consultar os documentos aplicáveis e revisão do responsável.
- Quando forem necessários documentos, direcione o cliente ao canal seguro definido pela corretora, coletando apenas o que aquela etapa exige.
- Pause a automação quando o corretor assumir o atendimento e mantenha registrada a pessoa responsável pelo próximo retorno.
Como organizar a renovação de apólices
- Consulte a data de término da apólice no cadastro e confirme que o cliente ainda está sob atendimento da corretora antes de iniciar o lembrete.
- Pergunte se houve mudança relevante no objeto segurado ou no uso, encaminhando a informação para avaliação em vez de presumir condições idênticas.
- Marque o interesse em renovar como uma etapa comercial, sem confundi-lo com proposta aceita, pagamento confirmado ou apólice emitida.
- Finalize o fluxo somente após conferir o status no sistema responsável e encaminhe atrasos ou divergências para o corretor.
Quais limites precisam estar nas instruções do agente?
- Não prometa aceitação pela seguradora: o agente pode organizar a solicitação, mas a análise depende do processo de contratação.
- Não afirme que um sinistro está coberto apenas pela descrição no chat; encaminhe o caso com o contexto necessário para análise.
- Não envie informações de uma apólice antes de aplicar a verificação de identidade definida pela corretora.
- Teste contatos com apólice vencida, pedido duplicado e dúvida sem informação cadastrada para conferir se o agente encaminha as exceções corretamente.
Apresentacao de Agente de Vendas para Seguradora
// Dado próprio ZX LAB
Na ZX LAB, usamos agentes no WhatsApp para atender e organizar informações que seguem para o trabalho comercial. As automações usam webhooks e bases de dados, e trabalhamos com Claude Code para manter os procedimentos de consulta e encaminhamento. Essa experiência reforça a importância de registrar o contexto antes de passar a conversa para uma pessoa. Aplicar o fluxo a seguros exige cadastrar as regras da corretora e manter a análise de cobertura com o profissional responsável.